Auch bei kleineren Portfolios ist eine gute Diversifikation notwendig. Es ist suboptimal, zufällig gewählte Wertpapiere ins Depot zu legen, ganz wichtig ist hier die Abstimmung der Wertpapiere zueinander. Wir optimieren das Verhältnis der Wertpapiere zueinander nach der Portfoliotheorie von Markowitz. ( Das heißt, es gibt kein Portfolio das bei gleichem Risiko einen höheren Ertrag hätte oder bei gegebenem Ertrag ein geringeres Risiko.)
Portfolio-Monatssparen schon ab € 200,–!
Entweder mit klassischen Investmentfonds oder auch mit ETF’s. Auch hier ist schon eine Diversifikation mit mindestens 4 verschiedenen Wertpapieren möglich. Und umweltbewusste Anleger können hier auch in nachhaltige ETF’s investieren. Risiko, Ertrag, Liquidität sind das magische Dreieck der Geldanlage, werden aber in den nächsten Jahrzehnten durch die Anforderung an Nachhaltigkeit zum Magischen Viereck ergänzt.
Einmalanlage ab € 10.000,–
Mit der Swiss Life Select Classic Lösung gibt es eine Anlagestrategie mit vermögensverwaltenden Fonds, die laufend auf die aktuellen Marktgegebenheiten ausgerichtet werden.
Einmalanlage ab € 25.000,–
Die Swiss Life Select Individual Lösung setzt sich aus ETF’s der verschiedenen Asset Klassen zusammen und stellt eine breit gestreute Portfoliolösung dar. Die Portfoliozusammenstellung wird von einem großen internationalen Investmenthaus vorgegeben, und laufend an die Marktbedingungen angepasst. Das Select Plus Portfolio für den umweltbewussten Anleger besteht aus überwiegend nachhaltigen ETF’s
Standardisierte Vermögensverwaltung ab € 100.000,–
Für diejenigen, die sich nicht laufend um Ihre Veranlagung kümmern möchten, stehen mit der standardisierten Vermögensverwaltung aktiv verwaltete Portfolios zur Verfügung. Basis dafür ist die Marktmeinung internationaler, renommierter Investmenthäuser wie FERI, ARTS Asset Management oder Spängler IQAM Invest.
Immobilieninvestments:
Für größere Anlagebeträge sind Vorsorgewohnungen und Bauherrenmodelle eine zusätzliche Möglichkeit das Risiko zu streuen und inflationsgeschützt und / oder steuersparend zu veranlagen. Hier kooperieren wir mit namhaften Bauträgern und können für unsere Kunden ein passendes Objekt empfehlen.